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Target Market
Il modulo nasce a fronte della direttiva 2014/65/UE (MiFID II).
Il target market (TM) è una valutazione sullo strumento, che deve essere fornita sia dall’emittente che dal distributore.
- I produttori o manufacturers sono gli emittenti dello strumento finanziario, essi sono tenuti a individuare, nell’ambito del processo di approvazione del prodotto, il mercato di riferimento (c.d. target market potenziale) di clienti finali per le cui esigenze, caratteristiche e obiettivi il prodotto è compatibile e a cui pertanto tale prodotto dovrà essere destinato.
- I distributor sono gli intermediari finanziari distributori dello strumento finanziario, a loro volta, sulla base delle informazioni ricevute dai produttori e di quelle fornite dai loro clienti, dovranno individuare un target market di riferimento più concreto e attuale (c.d. target market effettivo) e rispetto a quello individuato dai manufacturers.
In sintesi il target market indica il “cliente tipo” a cui si rivolge lo strumento finanziario.
Il modulo Target Market di AT Master consente di effettuare una analisi ed un confronto tra le informazioni provenienti dai Manufacturer e quelle prodotte internamente in qualità di Distributor.
I passi per ottenere le informazioni richieste si possono sintetizzare in:
- Acquisizione dei flussi Manufacturer
- Acquisizione dei dati anagrafici del set di riferimento
- Archiviazione su Bulk dei medesimi
- Produzione delle informazioni sui prodotti e clienti lato Distributor con apposito cruscotto di configurazione parametri
- Confronto tra le informazioni proposte dai Manufacturer e quelle individuate dal Distributor
- Scelta e validazione delle informazioni appropriate ed eventuale giustificazione per scelte contrastanti
- Export delle informazioni definitive
- Revisione periodica delle scelte effettuate
Nell’immagine riportata è visibile l’archietettura del modulo Target Market:
